ANALISIS KESEHATAN PT. BANK SYARIAH MANDIRI MENGGUNAKAN METODE RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning dan Capital) PERIODE 2017- 2020 --

ABSTRAK
Haydar Ragil Jatmika, “Analisis Kesehatan PT. Bank Syariah Mandiri Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning dan Capital) Periode 2017-2020”. Di bawah bimbingan ibu Nyoria Anggraeni Mersa, S.E., M.Si selaku pembimbing pertama dan bapak Yulius Gessong Sampeallo, S.E., M.M selaku pembimbing kedua. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tingkat kesehatan PT. Bank Syariah Mandiri periode 2017-2020. Metode yang digunakan adalah RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning dan Capital). Penilaian rasio yang digunakan adalah rasio NPF (Non Performing Financing), FDR (Financing to Deposit Ratio, NOM (Net Operating Margin), ROA (Return on Assets), REO (Rasio Efisiensi Operasional), ROE (Return on Equity) dan CAR (Capital Adequacy Ratio). Data yang digunakan adalah laporan keuangan dan GCG tahunan periode 2017-2020 yang dipublikasikan oleh PT Bank Syariah Mandiri. Hasil dari penilaian rasio tersebut selanjutnya dihitung untuk mendapatkan nilai komposit peringkat RGEC.
Hasil penelitian ini menunjukan selama tahun 2017-2020 aspek Risk Profile BSM dengan indikator NPF dan FDR menunjukkan kondisi yang sehat, aspek Good Corporate Governance yang mengunakan self assessment menunjukkan kondisi yang sangat sehat, aspek Earning dengan indikator NOM, ROA, REO dan ROE rata-rata menunjukkan kondisi yang cukup sehat dan aspek Capital dengan indikator CAR menunjukkan kondisi yang sangat sehat. Adapun peringkat komposit yang diperoleh BSM selama 4 tahun tersebut pada tahun 2017 sebesar 60,00% dengan PK-4 (kurang sehat), tahun 2018 sebesar 62,50% dengan PK-3 (cukup sehat), tahun 2019 sebesar 85,00% dengan PK-2 (sehat) dan tahun 2020 sebesar 87,50% dengan PK-1 (sangat sehat).
Kata Kunci : Tingkat Kesehatan Bank, Metode RGEC (Risk profile, Good Corporate Governance, Earnings dan Capital).
vii
ABSTRACT
Haydar Ragil Jatmika, "Health Analysis of PT. Bank Syariah Mandiri Using the RGEC Method (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning and Capital) for the 2017-2020 Period ”. Under the guidance of Mrs. Nyoria Anggraeni Mersa, S.E., M.Si as the first mentor and Mr. Yulius Gessong Sampeallo, S.E., MM As the second mentor. This study aims to determine the health level of PT. Bank Syariah Mandiri for the period 2017-2020. The method used is RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning and Capital). The ratio assessment used is the ratio of NPF (Non Performing Financing), FDR (Financing to Deposit Ratio, NOM (Net Operating Margin), ROA (Return on Assets), REO (Operational Efficiency Ratio), ROE (Return on Equity) and CAR ( Capital Adequacy Ratio). The data used are the financial statements and annual GCG for the 2017-2020 period published by PT Bank Syariah Mandiri. The results of the ratio assessment are then calculated to obtain a composite value for the RGEC ranking.
The results of this study show that during 2017-2020 the BSM Risk Profile aspect with the NPF and FDR indicators shows a healthy condition, the Good Corporate Governance aspect using self-assessment shows a very healthy condition, the Earning aspect with the NOM, ROA, REO and ROE indicators is average. The average shows a fairly healthy condition and the Capital aspect with the CAR indicator shows a very healthy condition. The composite ranking obtained by BSM for 4 years in 2017 was 60.00% with PK-4 (less healthy), in 2018 it was 62.50% with PK-3 (quite healthy), in 2019 it was 85.00% with PK-2 (healthy) and in 2020 amounted to 87.50% with PK-1 (very healthy).
Keywords: Bank Soundness Level, RGEC (Risk profile, Good Corporate Governance, Earnings and Capital) Method.